Americké prestižní univerzity jako Harvard, Yale nebo Princeton spravují desítky miliard dolarů s konzistentními výsledky i v krizových obdobích. Není to náhoda, ale výsledek desetiletí prověřené investiční filozofie. Ta staví na široké diverzifikaci, dlouhodobém horizontu a promyšleném mixu aktiv. Právě na tomto přístupu tzv. Ivy League endowments vznikly investiční fondy Investona, které platforma uvedla na český trh začátkem letošního roku.
Investona se inspirovala ověřenou a fungující strategií a rozhodla se adaptovat ji způsobem, který zpřístupní svět investic široké české veřejnosti včetně lidí, kteří s investováním dosud váhali. Globální zaměření fondů je cíleně doplněno znalostí lokálního trhu, tedy českého a středoevropského regionu, tak, aby strategie skutečně odpovídala potřebám a možnostem většiny českých investorů. Za portfoliem stojí tým vedený Patrikem Novotným, spolutvůrcem a CIO platformy Investona, který tuto rovnováhu mezi globálním záběrem a lokální relevancí považuje za jeden z klíčových prvků celého konceptu.
Tři fondy, jeden princip. A vybere si každý
Investona nabízí tři investiční fondy s různým rizikovým profilem a cíleným výnosem. Každý z nich kombinuje konzervativnější třídy aktiv jako nemovitosti, dluhopisy a zlato s dynamičtějšími složkami jako akcie nebo kryptoměny. Poměr těchto složek se liší podle zaměření fondu.
Investona Fond 2 Konzervativní je určen investorům, kteří chtějí primárně chránit hodnotu svých úspor před inflací. Výrazné zastoupení nemovitostí, zlata a dluhopisů zajišťuje nízkou volatilitu a klidný, předvídatelný vývoj. Na mezinárodní škále rizikovosti SRI dosahuje hodnoty 2, cílený výnos je 5 % ročně.
Investona Fond 3 Vyvážený hledá rovnováhu mezi růstem a stabilitou. Těžiště portfolia leží v americkém trhu doplněném o české a evropské investice. SRI úroveň rizikovosti je, jak název napovídá, 3, a cílový výnos 8 % ročně.
Investona Fond 4 Růstový je určen investorům s vyšší tolerancí k výkyvům a s dlouhodobým horizontem. Portfolio obsahuje vedle amerických akcií i dynamické sektory jako technologie a energetiku a také malé zastoupení kryptoměn. Rizikovost odpovídá 4 a roční výnos cílí na 10 %.
Sektorové zastoupení napříč fondy pokrývá technologie, finance, zdravotnictví, energetiku, průmysl, spotřební zboží, nemovitosti i základní materiály, tedy oblasti, ze kterých v globálním měřítku pochází dlouhodobý ekonomický růst.
Jednoduchost a transparentnost jako standard
Poplatková struktura Investony se záměrně odklání od tradičního modelu se vstupními, výstupními a transakčními poplatky. Veškeré produkty a služby jsou zahrnuty do jednotného poplatku 0,99 % ročně z hodnoty portfolia. Tento poplatek pokrývá správu investic, přístup k mobilní i webové aplikaci, kompletní reporty a výpisy včetně podkladů pro osobní a firemní účetnictví, ale i rebalancování portfolia.
Žádné vstupní ani výstupní poplatky, žádné poplatky za nákup a prodej, kurzovní ochranu nebo předčasný výběr, ale i možnost investovat už od 100 Kč měsíčně díky nákupu frakcí jsou konkurenční benefity a prodejní argumenty také pro finanční poradce. Klienti tak přesně vědí, kolik a za co platí.
Všechny fondy Investona stejně jako ostatní produkty v nabídce lze sjednat v režimu Dlouhodobého investičního produktu (DIP). V nezávislém srovnání společnosti Scott & Rose, které hodnotilo 33 nabídek od 32 poskytovatelů podle pěti kritérií včetně diverzifikace, výnosu a nákladovosti, se DIP od Investony umístil na 6. místě mezi nejlépe hodnocenými produkty na českém trhu. A to právě díky dostupnosti.
Mise Investony: Rozinvestovat Česko
Investona není marketingovým konstruktem v líbivém obalu. Je to výsledek transformace, která začala kompletní změnou akcionářské a manažerské struktury někdejšího Colossea v roce 2019, kdy do firmy vstoupili Radek Stacha a Josef Eim. V lednu 2025 se společnost přejmenovala na Czech Asset Investments, a.s., a v druhé polovině téhož roku vstoupila na trh pod novou obchodní značkou Investona jako licencovaný obchodník s cennými papíry regulovaný Českou národní bankou.
Investona si stanovila jasně pojmenovanou misi: rozinvestovat Česko. Vlastní výzkum realizovaný s agenturami Behavio, Ipsos a Confess ukázal, že v České republice existuje přibližně 1,85 milionu lidí ve věku 18–55 let s příjmem nad 20 tisíc Kč měsíčně, kteří jsou schopni a ochotni odkládat alespoň 500 Kč na investice, a přesto o investicích zatím jen uvažují. Cílem Investony je těmto lidem ukázat, že investice mohou být běžnou součástí rodinného rozpočtu a že investování je dalším způsobem, jak zvyšovat svou finanční nezávislost na státním sociálním systému.
