Za první rok získal ATLANTIK více než dva tisíce klientů a zprostředkoval investice přesahující miliardu korun. Jakou roli chce sehrát v proměňujícím se poradenském trhu, proč rozšiřuje produktovou nabídku a na čem staví své další plány? Odpovídá obchodní manažer Jan Hataš.
Poradenský trh se v investicích rychle mění. Proč se právě teď mění i role ATLANTIKu a proč se J&T chce tomuto trhu víc otevřít?
Investice dnes hrají v práci poradců mnohem větší roli než před několika lety. Klienti se o ně více zajímají a očekávají dlouhodobou spolupráci v kontextu celého portfolia, nejen řešení jednotlivých produktů. Tomu se musí přizpůsobit i naše role. ATLANTIK je na trhu přes třicet let, ale postupně z něj budujeme investiční platformu pro externí distribuci.
Pro J&T je to zároveň příležitost být poradenskému trhu blíž. Nechceme být jen dodavatelem vlastních produktů. Chceme nabídnout poradcům prostředí, ve kterém budou moci pracovat nejen s investicemi J&T, ale postupně i s širší produktovou nabídkou.
Co má ATLANTIK poradcům konkrétně přinášet a jakou potřebu jim má řešit?
Především chceme zjednodušit práci s investicemi. Poradci dnes často využívají několik různých platforem, což znamená více administrativy a méně času na klienty. ATLANTIK proto stavíme tak, aby měli co nejvíce procesů na jednom místě, od onboardingu klienta přes výběr investic až po správu portfolia.
Součástí řešení je i API napojení. U větších partnerů dává smysl, aby se ATLANTIK propojil s jejich systémy a zapadl do zavedených procesů. Nechceme vytvářet jen další místo pro zadání investice, ale praktický nástroj pro každodenní práci poradce.
Za první rok jste překonali miliardu korun. Co za tím stojí?
Určitě bych neříkal, že za tím stojí dokonale vyladěná platforma. Stále je řada oblastí, které chceme rozvíjet. První miliarda je pro nás především potvrzením, že o tento směr je na trhu zájem už dnes. Pomáhá nám síla značky J&T, produktová nabídka i partneři, kteří se k nám připojili už v této fázi. Za první rok jsme ve spolupráci s poradci zasmluvnili více než dva tisíce klientů a překročili miliardu korun ve zprostředkovaných investicích. Beru to jako velmi dobrý start, ale rozhodně ne jako cílový stav. Teď je na nás, abychom postupně doplnili to, co dnes poradcům ještě chybí.
Co dnes poradci o ATLANTIKu nejčastěji říkají a kam vás jejich zpětná vazba posouvá?
Nejčastěji oceňují rychlý a jednoduchý onboarding klienta včetně BankID. Zároveň nám ale otevřeně říkají, co jim při každodenní práci chybí. Na základě jejich podnětů jsme například doplnili možnost rozpracovat onboarding a vrátit se k němu později.
Stejným způsobem přistupujeme i k dalším úpravám. Zlepšujeme prostředí platformy, práci s fondy a přidáváme nové funkce podle reálných potřeb poradců. Důležitým tématem je také produktová nabídka. Vedle fondů J&T jsme zařadili fondy zahraničních správců, nově také fondy AMISTA a připravujeme zapojení dalších investičních společností.
Důležité pro mě je, že zpětnou vazbu skutečně převádíme do praxe. Ne vše se daří dodávat tak rychle, jak bychom chtěli, ale máme jasně stanovené priority a postupně je do ATLANTIKu promítáme.
Když už mluvíme o rozšiřování nabídky, podle čeho rozhodujete, jaké fondy a správce do ATLANTIKu zařadíte?
Nechceme nabídku stavět podle počtu fondů. Důležitější je, aby dávala smysl poradcům i jejich klientům a umožnila jim sestavit kvalitní portfolio.
Fondy J&T mají v nabídce důležité místo, ale od začátku jsme věděli, že skutečná platforma pro poradenský trh nemůže stát jen na produktech jedné skupiny. Proto ji postupně otevíráme dalším správcům a investičním společnostem.
Při výběru sledujeme kvalitu správce, investiční strategii, poptávku trhu i to, zda fond naši nabídku vhodně doplňuje. Cílem není vytvořit katalog stovek produktů, ale širokou, přehlednou a smysluplně sestavenou nabídku.
Investičních platforem pro poradce je dnes víc. V čem chcete, aby byl ATLANTIK pro poradce jiný než ostatní?
Nechceme se odlišovat počtem fondů nebo funkcí. Důležitější je, aby ATLANTIK dobře zapadl do každodenní práce poradce a byl skutečně použitelný.
Za platformou stojí silné investiční know-how J&T Investiční společnosti. Poradci tak nezískávají jen přístup k produktům, ale i k lidem, kteří je spravují a investičně řídí. Právě tento odborný přesah chceme nabídnout jako součást spolupráce.
Zároveň dál rozvíjíme jednoduché procesy, širší produktovou nabídku, možnost napojení na systémy partnerů i kvalitní servis. Právě tato kombinace podle mě ATLANTIK odlišuje.
Nechceme být jen další platformou pro zadání investice, ale dlouhodobým partnerem pro investice.
