Samuel Pseja založil Fiduciam – poradenskou firmu, která funguje výhradně na fee-only modelu, pod jednou střechou propojuje několik oborů a dnes spravuje přes 200 milionů korun v cenných papírech. Do placeného poradenství přešel ve 22 letech jako nejmladší poradce v Česku s tím, aby dokázal, že nezávislost na provizích není utopie, ale funkční model. Stojí i za společností Postaráme, která spravuje více než 120 investičních bytů, a aktuálně buduje Fiduciam for Business – externí CFO pro české firmy, kde propojuje řízení firemních financí s osobním majetkem majitelů. Působí také jako prezident Asociace finančních poradců ČR a člen evropské FEIFA. V průběhu času vystudoval Právo v obchodních vztazích na CEVRO Institutu a ve svém podcastu 5reasons vyzpovídal přes čtyřicet osobností českého byznysu a politiky, a to třeba včetně premiéra ČR. Když zrovna neřeší klienty, najdete ho v letadle – má za sebou přes 200 letů a 60 zemí.
Bokovky v investicích: když poradci prodávají mimo systém a kdo to zaplatí?
Na trhu se opakovaně objevují případy, kdy se klientům nabízejí investice mimo schválené produktové menu a mimo dohled nadřízeného investičního zprostředkovatele.
Někdy jde o korporátní dluhopisy prodávané „bokem“, jindy o neveřejné projekty, zahraniční struktury nebo nabídky tlačené přes sociální sítě.
Společný jmenovatel bývá stejný: hezký příběh a slibovaný výnos, ale slabá transparentnost, nedostatečné prověření a často i chybějící odpovědnost, když se něco pokazí.
A dopad nebývá jen finanční, ale i reputační pro celou síť.
Tenhle panel jde přímo k věci: jak distribuční firmy nastavují kontrolu a prevenci, aby se „mimo-systém“ produkty nerozjely dřív, než to někdo stihne zastavit.
Otevřeme nepříjemné otázky, které v praxi rozhodují: proč poradci do bokovek utíkají, kde selhává dohled, jak funguje schvalování produktů,
průběžný monitoring, práce se stížnostmi klientů a interní eskalace. A hlavně co dělat v momentě, kdy už se problém objeví, aby z toho nebyl požár, který poškodí důvěru klientů i značku celé firmy.