Štefan Tillinger do světa financí vstoupil hned po vysoké škole a od té doby se v oboru pohybuje nepřetržitě více než třicet let. Patnáct let působil na vrcholných manažerských pozicích ve skupině Generali, kde vedl pojišťovnu Generali a jako člen představenstva České pojišťovny zodpovídal za obchod v rámci celé skupiny. Po skončení tohoto působení navázal na dlouholetý vztah s OK HOLDING a obchodní porozumění i přátelství s Radoslavem Kubišem. Od roku 2018 je akcionářem a předsedou představenstva společnosti OK KLIENT. Zaměřuje se na strategii, obchod a další rozvoj brokerpoolového řešení, které považuje za smysluplný model pro budoucnost.
Bokovky v investicích: když poradci prodávají mimo systém a kdo to zaplatí?
Na trhu se opakovaně objevují případy, kdy se klientům nabízejí investice mimo schválené produktové menu a mimo dohled nadřízeného investičního zprostředkovatele.
Někdy jde o korporátní dluhopisy prodávané „bokem“, jindy o neveřejné projekty, zahraniční struktury nebo nabídky tlačené přes sociální sítě.
Společný jmenovatel bývá stejný: hezký příběh a slibovaný výnos, ale slabá transparentnost, nedostatečné prověření a často i chybějící odpovědnost, když se něco pokazí.
A dopad nebývá jen finanční, ale i reputační pro celou síť.
Tenhle panel jde přímo k věci: jak distribuční firmy nastavují kontrolu a prevenci, aby se „mimo-systém“ produkty nerozjely dřív, než to někdo stihne zastavit.
Otevřeme nepříjemné otázky, které v praxi rozhodují: proč poradci do bokovek utíkají, kde selhává dohled, jak funguje schvalování produktů,
průběžný monitoring, práce se stížnostmi klientů a interní eskalace. A hlavně co dělat v momentě, kdy už se problém objeví, aby z toho nebyl požár, který poškodí důvěru klientů i značku celé firmy.
